Vergleichsrechner
Eingaben
Mit diesem Vergleichsprogramm sehen Sie auf einen Blick den Vergleich einer Fondsgebundenen Lebensversicherung mit einer Direktveranlagung, unter Berücksichtigung der Vermögenszuwachssteuer.
Veranlagung
Bitte geben Sie hier die allgemeinen Daten zu dem Vertrag an:
Performance
Bitte geben Sie hier die zu erwartende Gesamtperformance (brutto) je Assetklasse an:
Davon jährlicher Ausschüttungsanteil der Performance
Aufteilung der Anlagen
Gewichtete Performance
Kosten der Anlage
Hier können Sie die Kosten für den Vergleich definieren:
Kosten Direktveranlagung
Aufschläge
Kosten FLV Edition Österreich
Ihre Daten
Hier können Sie Ihre Daten angeben:
Beraterdaten
Hier können Sie die Daten Ihres Kunden angeben:
Kundendaten
Ergebnisse
Steuern und Ablaufleistungen
| Fonds-Direktanlage | Fonds-Polizze | Differenz | |
|---|---|---|---|
| Komplettentnahme nach Steuern |
Guthaben
“ Investmentfonds für die Schoellerbank Versicherungslösung „ – NUR ZUR INTERNEN VERWENDUNG
Neben Fonds von alternativen Anbietern stehen auch Schoellerbank-Fonds in der Fondsgebundene Lebensversicherung zur Verfügung.
Bitte beachten Sie, dass im Beratungsgespräch verbindlich das PRIIP KID (BIB) auszufolgen ist.
Gemäß EU-Offenlegungsverordnung (SFDR) ist zu nachhaltigen Investmentfonds eine vorvertragliche ESG-Produktinformation (Annex II) verpflichtend an die Versicherungsnehmer:innen auszufolgen.
Die ESG-Produktinformationen sind auch dann auszufolgen, wenn das Produkt zwar vom Hersteller als nachhaltig klassifiziert wird, aber nicht von Seiten des Vermittlers (Schoellerbank AG) als nachhaltig eingestuft wurde. Die Verpflichtung zur Ausfolgung der Unterlagen hat unabhängig davon zu erfolgen, ob der Versicherungsnehmer im Anlegerprofil Nachhaltigkeitspräferenzen angegeben hat oder nicht.
| FPS-Fondsliste - NUR ZUR INTERNEN VERWENDUNG | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ISIN | Bezeichnung | Assetklasse | Sub-Assetklasse | Währung | Risikoklasse | Nachhaltig | Ökologisch |
Wichtige Hinweise: Jede Kapitalveranlagung ist mit einem Risiko verbunden. Wert und Rendite einer Anlage können plötzlich und in erheblichem Umfang steigen oder fallen und können nicht garantiert werden. Auch Währungsschwankungen können die Entwicklung des Investments beeinflussen. Es besteht die Möglichkeit, dass die Anlegerin bzw. der Anleger nicht die gesamte investierte Summe zurückerhält, unter anderem dann, wenn die Kapitalanlage nur für kurze Zeit besteht. Unter außergewöhnlichen Umständen kann es bis zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals samt Kaufspesen kommen. Wir weisen darauf hin, dass sich die Zahlenangaben bzw. Angaben zur Wertentwicklung auf die Vergangenheit beziehen und dass die frühere Wertentwicklung kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse ist. Rechtliche Hinweise: Diese Unterlage wurde nur zu Informationszwecken erstellt und stellt keine Finanzanalyse und keine Anlageberatung und keine Anlageempfehlung dar. Die vorliegenden Informationen sind insbesondere kein Angebot und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren sowie keine Aufforderung, ein solches Angebot zu stellen. Sie dient nur der Erstinformation und können eine auf die individuellen Verhältnisse und Kenntnisse der Anlegerin bzw. des Anlegers bezogene Beratung nicht ersetzen. Diese Information wurde nicht unter Einhaltung der Rechtsvorschriften zur Förderung der Unabhängigkeit von Finanzanalysen erstellt und unterliegt auch nicht dem Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen. Über den grundsätzlichen Umgang der Schoellerbank AG mit Interessenkonflikten sowie über die Offenlegung von Vorteilen informiert die Broschüre „MIFID II – Markets in Financial Instruments Directive“. Die steuerliche Behandlung ist von den persönlichen Verhältnissen der Anlegerin bzw. des Anlegers abhängig und kann künftig Änderungen unterworfen sein. Die vorliegenden Informationen wurden auf der Grundlage von öffentlich zugänglichen Quellen erstellt, die als zuverlässig eingeschätzt werden. Die Informationen können jederzeit einer Änderung unterliegen.